Госдума во втором и третьем чтении приняла поправки в закон «О рынке ценных статус квалифицированного инвестора бумаг», следует из базы данных нижней палаты парламента. Теперь для получения статуса квалинвестора достаточно будет либо сдать специальный экзамен, либо иметь профильное образование или ученую степень. При этом самостоятельным критерием станет уровень среднего дохода инвестора, требования к размеру которого и источникам получения установит ЦБ. В качестве примера Банк России приводит сочетание дохода или размера имущества с критериями опыта работы на финансовом рынке, образования или ученой степени. Госдума приняла поправки в закон о «Рынке ценных бумаг», которые расширяют список критериев для получения физическим лицом статуса квалифицированного инвестора.

Оставьте заявку на брокерский счет в Т‑Банке

Но, как считает директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков, требуют более тщательной подготовки для минимизации рисков. Сейчас можно получить этот статус в течение дня практически гарантированно, если удовлетворяешь имущественному цензу, который с начала 2025 года будет повышен с 6 млн до 12 млн руб. Сдача экзаменов может занять больше времени и потребовать большего числа попыток. «Вполне возможно, что в период, оставшийся до вступления этого закона в силу, число инвесторов, желающих получить статус “квала” по старым правилам, возрастет»,— считает Валентина Савенкова. Аналогичного мнения придерживается и Дмитрий Тимофеев, указывая, что полученный по старым правилам статус будет действовать и после вступления в силу нового закона. «Отключение» инвесторов от иностранных акций будет поэтапное, и к 1 января 2023 года неквалифицированный инвестор не сможет покупать акции иностранных компаний из недружественных стран вообще.

Статус квалифицированного инвестора: как получить доступ к редким акциям

Еще одно новшество — то, что статус квалифицированного инвестора смогут присваивать форекс-дилеры. Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите выгодные условия обслуживания и широкий выбор инструментов, включая акции, облигации и фонды. Чтобы обрести статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться в брокерскую компанию, к доверительному управляющему, форекс-дилеру или в управляющую компанию. Спонсируемый листинг — это размещение ценных бумаг на бирже по инициативе самого эмитента, то есть компании, которая выпускает эти бумаги.

Подойдет ли статус от другого брокера?

• Еще одно новшество — то, что статус квалифицированного инвестора смогут присваивать форекс-дилеры.
• Спонсируемый листинг — это размещение ценных бумаг на бирже по инициативе самого эмитента, то есть компании, которая выпускает эти бумаги.
• Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.
• Также поправки устанавливают, что неквалифицированные инвесторы смогут без тестирования совершать сделки с паями ЗПИФ.
• Статус квалифицированного инвестора — это доступ к расширенным инвестиционным возможностям и более высоким доходам, но вместе с ними растут и риски.

Будет распространяться на несколько сделок в пределах календарного года, при этом не нужно будет проходить тест перед каждой сделкой. При желании воспользоваться «правом последнего слова» инвестор должен подтвердить, что он понимает и берет на себя все риски и последствия. Американские акции, купленные через российского брокера, стали «сомнительной инвестицией», особенно для долгосрочного инвестора, а не трейдера. В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах в Т‑Банке, мы сами соберем необходимые документы и пришлем их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС. Есть и несколько других нововведений, которые коснутся тех, кто не может или не хочет стать квалифицированным инвестором.

Какие преимущества дает статус квалифицированного инвестора

Поговорим подробнее о том, как получить статус квалифицированного инвестора частному лицу. «Например, минимальный доход для признания инвестора квалифицированным будет плавающим в зависимости от других критериев, которым человек соответствует. Требования к размеру, виду и периоду получения дохода установит Банк России», – объяснил Аксаков. Чтобы пройти по данному критерию, у вас суммарно должно быть активов на ₽6 млн.

Госдума приняла закон о критериях для статуса квалифицированного инвестора

Квалифицированные инвесторы имеют доступ к более сложным биржевым инструментам, для работы с которыми нужны определенные знания и квалификация. Использование сложных инструментов дает возможность больше заработать, но и риск больше потерять при неверном прогнозе или расчете. Поэтому ограничение введено для того, чтобы защитить неопытных участников биржи от необдуманных сделок и неоправданных денежных потерь.

Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к финансовым инструментам, которыми могут пользоваться не все. Такой инвестор может покупать акции крупных зарубежных компаний и еврооблигации, которыми торгуют вне биржи. Квалифицированный инвестор — статус, который дает доступ инвестору к ценным бумагам и инструментам, недоступным для широкого круга участников рынка. Статус присваивается при выполнении одного из критериев, установленных Банком России. Признание инвестора квалифицированным осуществляется по его заявлению брокерами, управляющими, форекс-дилерами, дилерами.

Проще говоря, такой инвестор принимает ответственность за проведение рискованных операции на фондовом рынке. Чтобы совершать такие сделки, нужно пройти тестирование у брокера. Документ дополняет критерии для присвоения статуса квалифицированного инвестора, дающего доступ к более сложным и рискованным финансовым инструментам. Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, совершенствующий систему присвоения статуса квалифицированного инвестора на фондовом рынке.

Наряду с этим привязка статуса квалифицированного инвестора к определенным инструментам, кроме случая комбинации имущественного критерия с подтверждением знаний, будет исключена. Ранее «РБК Инвестиции » узнали тезисы готовящихся поправок комитета Госдумы по финансовому рынку в законодательство, касающиеся так называемой реформы статуса квалифицированных инвесторов («квалов»). Сегодня все предлагаемые поправки были приняты без возражений и закон сразу прошел второе и третье чтения. Список рисков можно продолжать бесконечно, важно понимать, что кроме рыночного риска инвестор сейчас должен оценивать и риски инфраструктурные.

Проще говоря, никаких Apple и Microsoft в свой портфель «неквал» добавить не сможет. Часть брокеров полностью ограничит покупку иностранных акций для неквалифицированных инвесторов уже с 1 октября. Брокеры просто не могут обеспечить контроль над долями бумаг в портфелях инвесторов. Чтобы получить статус, инвестор должен подходить под требования, установленные законом.

Планка по необходимому годовому доходу будет плавающей, она будет зависеть от образования инвестора, ученой степени и уровня знаний, подтвержденных экзаменом. Подтвердить знания инвестора должны брокеры, управляющие, дилеры или управляющая компания ПИФ. У каждого брокера и управляющей компании есть свой регламент присвоения статуса квалифицированного инвестора, но принцип работы одинаков. Инвестор делает запрос и подает документы, подтверждающие его квалификацию, а организация их проверяет.

В то же время такие бумаги должны соответствовать требованиям к порядку расчета дохода и периодичности его выплаты, а также иметь кредитный рейтинг  не ниже АА-, установленный законом № 192-ФЗ. Инвестор не может быть квалифицированным, если он больше не подходит под требуемые условия, например, если сделки стали проводиться не ежемесячно. После проверки условий статус отзовут, но позднее его можно вернуть.

Для получения статуса квалифицированного инвестора в БКС подготовьте документы, подтверждающие соответствие одному из требований. Это могут быть отчеты брокера, доверительного управляющего, выписки с банковского счета. Сделать это можно в офисе брокера и в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций». Квалифицированный инвестор — это особый статус, подтверждающий опытность участника рынка ценных бумаг.

В частности речь идет об облигациях, купон которых привязан к среднему значению публикуемого Банком России индикатора денежного рынка. Теперь будет добавлено значение индикатора денежного рынка, который публикует ЦБ, на дату начала расчетного периода или на дату, предшествующую началу расчетного периода не более чем на пять рабочих дней. После изменений в законе неквалифицированным инвесторам заблокировали возможность совершать сделки с некоторыми инструментами. Разберемся с тем, кто такой квалифицированный инвестор, как и при каких условиях можно получить этот статус. В приложении в разделе «Аналитика портфеля», выбрав данные за год, вы видите сумму оборотов с даты год назад по текущий день.

Вместе с тем расширяется список бумаг, сделки с которыми потребуют тестирования. Чтобы получить статус, необходимо обратиться с заявлением к своему брокеру, управляющей компании или в другие аккредитованные организации. Чтобы доказать свое право на статус, могут потребоваться документы, например, справка с места работы, копия диплома из ВУЗа. Предоставлять сведения о сделках требуют редко — эти данные брокер может запросить самостоятельно.

В текущей версии в первую очередь упор делается на знания и опыт инвестора. При этом объем активов на его счетах не гарантирует, что инвестор имеет четкое представление о правилах и методах успешного инвестирования. «Профучастники не могут проверить источник активов, а он может быть разовым от крупной сделки с движимым или недвижимым имуществом»,— отмечает собеседник в крупной УК.

Получить статус квалифицированного инвестора можно на любом тарифе — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Если вы соответствуете любому из критериев для получения статуса квалифицированного инвестора, напишите в чате приложения Т‑Инвестиций. Согласно статье 51.2 ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг», статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, соответствующее определенным требованиям. Новые поправки также предоставляют доступ неквалифицированным инвесторам к некоторым облигациям с плавающим купоном после прохождения тестирования.

Список доступных ценных бумаг регулирует брокер, присвоивший инвестору его статус. Стоит отметить, что сейчас, из-за санкционных ограничений, даже для квалифицированных инвесторов закрыты торги со множеством иностранных активов. Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть. В приложении Т‑Инвестиций позиции считаются с учетом исполненных сделок, даже если расчеты по ним еще не обработаны.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.